Оценка риска

Каждый новый проект неизбежно сталкивается с определенными трудностями, угрожающими его проведению и существованию. Необходимо отметить моменты, связанные с риском проекта, а также уточнить мероприятия, позволяющие уменьшить риск и потери.

Риск, связанный с реализацией проекта, можно разделить на следующие группы:

1. Инвестиционный риск (связанный с процессом подготовки к производству):

- увеличение срока подготовки к производству против расчетного по организационным и техническим причинам;

- увеличение затрат против плановых;

2. Специальный риск (связанный с нормальным функционированием производственной системы):

- перебои в снабжении электроэнергией, комплектующими и др.;

- сбои в работе персонала;

3. Общий риск:

- природные (пожар и т.д.);

- ограбление;

- политические (изменение законодательства, проектных нормативов и др.).

В производственной деятельности промышленного предприятия можно выделить следующие риски:

· риск полной остановки предприятия из-за невозможности заключения договоров на поставку необходимых при данной технологии материалов, комплектующих деталей и других исходных продуктов;

· риск недополучения исходных материалов из-за срыва заключенных договоров о поставке, а также риск невозврата денежных средств, перечисленных поставщику в виде предварительной оплаты;

· риск незаключения договоров на реализацию произведенной продукции, работ или услуг, т.е. риск полной или частичной нереализации;

· риск неполучения или несвоевременного получения денежных средств за отгруженную на реализацию продукцию;

· риск отказа покупателя от полученной и оплаченной продукции или риск возврата;

· ценовой риск, связанный с определением цены на реализуемую предприятием продукцию, а также риск в определении цены на необходимые средства производства, используемое сырье, материны, топливо, энергию, рабочую силу и капитал (в виде процентных ставок по кредитам). По некоторым расчетам, ошибка в размере цены на реализуемую продукцию на 1% приводит к потерям, составляющим не менее 1% выручки от реализации. Если спрос на данный товар эластичен, то потери могут составить 2— 3%. При рентабельности продукции, составляющей 10—13%, ошибка в цене на 1% может означать потери в прибыли на 5—10%. Ценовой риск существенно возрастает в условиях инфляции;

риск банкротства как деловых партнеров (контрагентов, поставщиков и т.п.), так и самого предприятия.

Перечень рисков

Стадия функционирования финансово - экономические риски

Оценка рисков

Оценка проводилась по 100 бальной системе, где:

0 - Риск несущественен;

25 - риск скорее всего не реализуется;

50 - о наступлении события ничего сказать нельзя;

75 - риск скорее всего появиться;

100 - риск наверняка реализуется).